三菱UFJ(8306)の配当診断。安定増配配当推移で高めの利回りだが株価が高い位置

2024年11月21日

勝手に配当金診断！

今回は国内最大の金融グループ三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)の配当金の推移と今後の配当について考えてみました。

三菱UFJの配当金狙い総合判定結果

配当狙いとしての三菱UFJフィナンシャルグループ株：★★★☆☆

年間配当利回りは高め、配当推移も問題ないです。株価は過去と比較すると高い位置なので、慎重に狙いたいですね。

では詳しく見ていきましょう！

三菱UFJの株価と財務の情報を確認

まずは株価と財務状況の確認です！現状をしっかり把握していきます。

三菱UFJの株価指標は金融銘柄と考えると平均的

株価：1,806円

ＰＥＲ：12倍

ＰＢＲ：1.03倍

時価総額：22兆2,819億円

注：2024年11月21日のデータ

三菱UFJの配当利回りと配当性向を確認

三菱UFJの年間配当金は60円予定、株価は1,806円なので予想年間配当利回りは約3.3%です。

予想配当性向は約40%です。配当利回りは高め、予想配当性向に大きな問題はなさそうですね。

三菱UFJの財務データ

自己資本比率：5.1%

ＲＯＥ：7.3%

ＲＯＡ：0.4%

金融業という感じの株価指標と財務ですね。時価総額は国内最大の金融グループなので巨大ですね。

三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)とは

三菱UFJフィナンシャル・グループは「三菱UFJ銀行」、「三菱UFJ信託銀行」、「三菱UFJ証券ホールディングス」、「三菱UFJリース」、「三菱UFJニコス」など主要中核5社を中心とした「総合金融グループ」です。国内で最大の民間金融グループです。

参照：三菱UFJフィナンシャル・グループ｜Wikipedia

三菱UFJの配当金について確認

三菱UFJの過去10年分の配当金推移を確認

過去10年分の三菱UFJの配当金推移を確認していきます。

配当は比較的順調に増配していますね。据え置きの時もありますが、減っていないのは長期保有の配当狙いとしてはプラスポイントですね。2025年3月期は大きく増配予定ですね。

三菱UFJの配当方針について

三菱UFJの配当方針は「配当性向を40%程度、利益成長を通じた1株当たり配当金の安定的・持続的な増加を基本方針」としています。

これまでの配当と配当性向を見ると減配する可能性は低そうです。

参照：株主還元方針｜三菱UFJフィナンシャル・グループ

三菱UFJの配当権利日と支払い時期はいつ？

三菱UFJは年2回(中間・期末)の配当を実施してます。3月末が決算ですね

三菱UFJの利益と株価チャートの動きを確認

経常利益と当期純利益の推移グラフ

三菱UFJ過去10年の経常利益と当期純利益をグラフにしてみました。

2020年3月期の利益は結構減っていますねが、2021年3月期、2022年3月期は回復していますね。2023年3月期は少し気になる感じですが、2024年3月期は伸びてますね。

株価チャートの動きを確認

下記は三菱UFJの10年間の株価チャートの動きです。

株価1,800円あたりは過去の株価と比較するとかなり高い位置ですね。利回り的には狙えなくはないですが、できれば1,000円以下で狙いたい感じですね。また、下落した時に買い増しする感じでも狙えそうですね。

注：長期保有の配当金狙い投資としてのあくまでも個人的な感想です。投資の判断はくれぐれも個人の判断でお願いします